錢錢與它的產地｜SPY ETF 是什麼？合理價格、操作策略報你知，投資小白也能快速上手 https://ift.tt/3DcXny5 股股 身為懶人，又想投資美股？「S&P500 指數」追蹤美國前 500 大企業，投資 ETF 前必看的成分股、價格走勢分析、不同 ETF 比較，詳細資訊一次報你知！ 如果想年年領股息，不想花太多時間看盤，那 ETF 投資可能是你的好選擇！ ETF 實戰帶你一窺世界最古老的 ETF：SPY，不只告訴你 SPY 的配息、比較，還告訴你誰適合投資，最適合身為投資小白的你！ SPY ETF 是什麼? SPY 是 1993 年成立的 ETF，是世界上第一支 ETF，也是現今規模最大，成交量最大的幾家之一，主要是追蹤大型的科技股指數：S&P 500 Index： 成立年份 1993／1／22 代號 SPY 代號全名 SPDR S&P 500 ETF Trust ETF手續費 0.0945% 基金規模AUM 3763億美金 追蹤誤差 0.16%，甚小 追蹤指數 S&P標普500指數 (S&P 500 Index) ETF類型 股票類型 投資標的 大型成長股票 投資區域 美國 持股數量 503 成交量 132萬 官方網站 年度報表 ETF 最大成本為管理費，SPY 管理費極低，不到 0.01%！ SPY ETF優缺點 優點： 跟隨美股市場一起成長！ 定期配息！每年配息 2 +元 流動性佳！成交量龐大 缺點： 集中在科技股 容易受到 S&P500的漲跌，影響SPY起伏！ 管理費與IVV、QQQ相比較貴（同是S&P 500 ETF） 圖片｜Photo by prof4039 on Pixta S&P 500 ETF：SPY ETF 的成分股 SPY ETF 主要仿造 S&P500 的持股，以下是 SPY ETF 成分股的前 10 大股票佔比 名稱 公司 權重 AAPL 蘋果 6.75% MSFT 微軟 5.37% BRK.B 波克夏 1.67% TSLA 特斯拉 1.54% XOM 艾克森美孚公司 1.42% 表格｜ 整理自 SPDR 官網（2022／11／15) SPY ETF 持股受限 S&P500 以市值加權，因此 SPY 主要以市值大的公司為主！ SPY ETF 成分股： 主要以「科技股」為大宗，佔據 26.56％ 含微軟、蘋果、AMAZON、FB、Google、嬌生、波克夏、VISA SPY ETF 成分股的產業分佈如下： 資訊科技：26.56% 健康照護：14.9% 財務金融：11.59% 圖片｜ SPDR 官網 美股 SPY ETF 配息 美股 SPY ETF 是季度配發股息 長期趨勢：美股 SPY ETF 配息會持續配發，雖然不會成長但穩定 2008 年金融海嘯也能配發出2.8美元 2015 年後美股SPY ETF配息幾乎季度配息超過1元 十年平均季配息：0.71 元，平均一年配 2.8 美元 殖利率：SEC Yield 1.22%，同產業平均 ETF：0.98% 配息基準日 配息總額 2022／9／19 1.596398 2022／6／21 1.576871 2022／3／21 1.366009 2021／12／20 1.636431 2021／9／20 1.428117 2021／6／21 1.375875 2021／3／22 1.277788 （延伸閱讀：錢錢與它的產地｜不想用「複委託」買美股？5 大美股券商比較，零手續費買進世界百大績優股！） SPY ETF 股價走勢 了解 SPY ETF 股價走勢的目的有兩個 第一：了解投資 SPY ETF 時，可能面對股票下跌的風險 第二：從歷史價格走勢，判斷何時買進 SPY ETF 2022 年以來，SPY ETF 股價走勢下跌 16.8% 長期來看 SPY ETF 股價走勢的累積報酬是 723% 價格回檔風險：2008 年價格下跌五成，2020 價格下跌三成！ 股股 APP 合理價：516，而 SPY 現價 395（2022／11／17；折價狀態） SPY ETF怎麼買？ S&P500 ETF：SPY，透過海外券商平台購買，或透過銀行執行複委託。 海外券商多已經不用手續費，但是要負擔電匯的費用 國內複委託費用率比海外券商高！ 1. 複委託 美股投資複委託教學｜玉山證券5分鐘完整流程！ 2. 國外券商 透過國外券商投資海外的指數ETF，能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。 國外券商該如何選擇，可參考： 美股開戶｜美國三大券商比較！IB盈透證券開戶流程教學，五分鐘搞定！ 優缺點比較： 新手如何購買美股？複委託＆海外券商完整比較，美股投資優缺點一次分析！ 圖片｜Photo by Graphs on Pixta SPY ETF的操作策略 以下列出幾個策略比較表，讓你能輕鬆開始投資 S&P 500 ETF 一 般而言，ETF 最好的操作策略法就是：SPY 定期定額 定期定額的好處是：買到平均成本，不用擇時投資 定期定額的壞處是：必須是標的物價格長期向上 SPY 近 10 年報酬率 13.36% 戰略 區分 賺價差 小於一年內的買進賣出，能夠買低賣高賺取價差，但是遇到盤整時，可能難以操作 賺股息 Buy and Hold 買進並持有，持續領取股息，但是這個方法前提是你的本金要持續投入且夠大 時間 區分 長期投資 SPY 定期定額如果要長期投資，則要注意走勢是否長期向上，雖然我們不能預測未來，但是能從過去預估 短期投機 可能因為事件，或是指數的暫時受挫，使得有機可趁，不過這種機會少又珍貴 股股 觀察 長期走勢 你能忍受 5 成的回檔走勢嗎？ 遇到 2008 年金融海嘯 SPY 重挫五成左右！這相當考驗投資人的心理強韌度！ 科技股，波動很大 因為 ETF 追蹤科技股使得波動相對較大，因此看投資人是否能夠承受。 （猜你想看：錢錢與它的產地｜男生比女生懂錢？解密會投資的女生，擁有的 5 大特質） S&P 500 ETF 比較：SPY、VOO、IVV 想投資 S&P 500 的話，可以參考以下 S&P 500ETF 表格： 名稱 SPY VOO VV 費用率 0.095% 0.03% 0.03% 現金殖利率 1.22% 1.24% 無 長期平均配息 1.18（勝） 1.033 1.137 追蹤指數 S&P 500 十年報酬 12.58% 12.65%（勝） 12.65%（勝） 價格 374.13 343.87 375.77 規模AUM 3495億美金（勝） 2582億美金 2858億美金 成分股 大型科技股 發行年份 1993 2010 2000 發行商 SPDR S&P500 S&P500 總結：SPY 和 VOO 和 IVV 其實相差不多！但是以費用角度來看 VOO 和 IVV 比較有利！ 圖片｜Photo by Karolina Grabowska on Pexels ETF 實戰總整理：SPY ETF 一次看 ETF 實戰主要分享 ETF 的各種實用知識，讓你上投資戰場不會沒武器！ 1. S&P 的指數比重非常分散，前十大個股佔指數的比重不到 20% S&P500 的個股基本上都是大企業；如果相信世界最有競爭力的企業，長期業績會持續成長， SPY 就不失為一個可以長期納入核心投資組合的標的。 2. 所有的持股都是美國企業 如果美國股市發生系統性風險時，其績效仍會受影響。 3. SPY ETF 適合對象：想追蹤美股大型股指數的人 SPY 雖然費用率沒有比其他追蹤 S&P500 指數的 ETF 低，但它是成立最久的 ETF，市值也比其他 ETF 大，因此流動性、買賣價差會較小，實際上和其他類似標的差異也在小數點 2 位數以下，要投資個十多年最後結果才會差到 1%。 追蹤指數 S&P 標普 500 指數 （S&P 500 Index） 費用率 0.095% 主要成分 股票大型股 優點 跟隨美股市場一起成長！ 定期配息！每年配息 2 多元 流動性佳！成交量龐大 缺點 集中在科技股 容易受到 S&P500 的漲跌，影響 SPY 起伏！ 費用率與 IVV、QQQ 相比較貴（同是S&P 500 ETF） 「最好的投資就是自己，沒有任何事物可以與之相比。」 股神 巴菲特 未來也會多分享女子投資、女子理財以及美股 ETF 的相關知識！想找到筆者更多文章，可以搜尋股股知識庫！我們下次見！ 原文鏈結：ETF實戰｜世界最大的ETF：SPY可以買嗎？SPY成分股、SPY 走勢分析！ 馬上看更多，股股最熱門的ETF：QQQ、VOO。 January 11, 2023 at 07:30PM 女人迷 Womany

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